Dijital data plastik kartın üzerinde bulunan manyetik banda manyetik kodlayıcı cihaz ile işlenmektedir. Bu sayede şifrelenmiş olan kartlar bir anahtar vazifesi görmektedir.

Manyetik bantlar lo-co ve hi-co olarak iki versiyonda bulunmaktadır.

Hi-co versiyonlu kartları datayı daha uzun ve güvenli olarak saklamaktadır. daha güvenli yazılımlar için tercih edilmektedir.

Lo-co bantlı kartlar daha çok otel oda kapı kartlarında ve küçük ölçekli ve daha az kullanımlı yazılımlarda tercih edilmektedir.